Conciliação Mercado Pago

Tudo começa com o prompt que você envia para a Lis. Por envolver baixas financeiras diretamente no ERP, vale revisar cada parâmetro com atenção antes de confirmar.

O prompt tem o seguinte formato:

Lis, configure uma automação que todo dia às [HORÁRIO] acesse o ERP da Olist e execute o seguinte fluxo: (1) extraia os pagamentos do Mercado Pago que entraram no sistema, priorizando o campo pack_ID; caso não exista, use o order_ID; identifique também o number_ID, taxas e valores líquidos; (2) concilie os pagamentos extraídos com as contas a receber abertas e realize a baixa dos registros correspondentes; (3) se não houver nenhum pagamento novo no período, encerre sem realizar baixas. Não precisa avisar, só registrar no histórico do chat.

Antes de enviar, substitua:

• [HORÁRIO] pelo momento em que a automação deve rodar — por exemplo, 12h, no meio do dia, para capturar os pagamentos da manhã; ou 18h, para fechar o dia financeiro completo.

Depois de enviar o prompt, é só confirmar. A Lis cuida do resto.

A partir do momento em que a automação está ativa, ela roda sozinha todos os dias:

1. No horário definido, a Lis acessa o ERP da Olist automaticamente.
2. Ela extrai os pagamentos do Mercado Pago que entraram no sistema, identificando pack_ID como referência principal ou order_ID quando o pack_ID não estiver disponível, além do number_ID, taxas aplicadas e valor líquido de cada transação.
3. Cruza os pagamentos extraídos com as contas a receber abertas no ERP e realiza a baixa dos registros correspondentes.
4. Se não houver pagamentos novos no período, encerra sem realizar nenhuma baixa e registra a execução no histórico do chat.

Nenhuma baixa é feita sem correspondência. O que não tem par nas contas a receber abertas não é tocado.

Para garantir a conciliação correta, a Lis identifica os seguintes campos em cada transação:

• pack_ID — identificador principal do pacote de pagamento no Mercado Pago.
• order_ID — usado como referência alternativa quando o pack_ID não estiver disponível.
• number_ID — número de identificação da transação.
• Taxas — valor das tarifas descontadas pelo Mercado Pago.
• Valor líquido — montante efetivamente recebido após as taxas.

Hoje, sem automação, a conciliação de pagamentos do Mercado Pago exige que alguém da equipe financeira acesse o painel do Mercado Pago, exporte ou consulte os recebimentos do dia, abra o ERP, localize as contas a receber correspondentes,  muitas vezes uma por uma, e realize a baixa manualmente, conferindo valores, taxas e identificadores para evitar erros ou duplicidades. Em operações com volume médio de transações, esse processo toma entre 45 minutos e 1h30 por dia, todos os dias, com risco real de baixa duplicada ou registro incorreto por distração.

Com a Conciliação Mercado Pago, esse trabalho deixa de existir. A equipe financeira para de operar como intermediária entre dois sistemas e passa a atuar só nos casos que realmente precisam de julgamento humano, como divergências de valor ou pagamentos sem correspondência no ERP.

• Times financeiros que realizam conciliação manual entre Mercado Pago e ERP diariamente e precisam eliminar o retrabalho sem abrir mão da precisão.
• Operações com alto volume de transações no Mercado Pago, onde o processo manual já virou gargalo ou fonte frequente de erros.
• Gestores financeiros que querem garantir que as baixas no ERP reflitam o caixa real sem depender de alguém para executar o processo todos os dias.

Se a sua operação recebe pagamentos ao longo de todo o dia, considere rodar a automação duas vezes, uma ao meio-dia e outra no fim do expediente. Para isso, basta configurar dois prompts com horários diferentes. Assim o ERP fica atualizado em tempo quase real, sem nenhum esforço adicional da equipe.

O que acontece se um pagamento não tiver correspondência nas contas a receber abertas? A Lis não realiza a baixa. Registros sem par identificado no ERP são ignorados naquele ciclo e podem ser tratados manualmente pela equipe financeira.

Como sei quais baixas foram realizadas em cada execução? Cada execução é registrada no histórico do chat da Lis. Você pode consultar a qualquer momento para verificar o que foi processado em cada ciclo.

Para garantir a segurança financeira das suas operações e a precisão do seu ERP, a Lis segue algumas diretrizes de execução. Confira abaixo como proceder em situações específicas:

Relatórios e Extratos de Conciliação

O chat da Lis não gera relatórios, tabelas ou exibe extratos de transações em tempo real.

• Onde acompanhar? Para visualizar o resultado das conciliações e os pagamentos baixados, consulte o histórico de execução da automação ou acesse diretamente os relatórios financeiros dentro do seu ERP.

Baixa de Contas a Pagar (Taxas e Estornos)

Por motivos de segurança, a Lis não realiza a baixa ou liquidação automática de Contas a Pagar (como taxas operacionais, comissões ou estornos) pelo chat.

• Onde realizar? Todas as baixas relativas a contas a pagar devem ser efetuadas manualmente através do painel financeiro do seu ERP ou do Mercado Pago.

O que fazer quando um pagamento não é conciliado?

Se um pagamento não foi conciliado automaticamente, significa que a Lis identificou alguma divergência (como valores líquidos divergentes, taxas fora do padrão ou ausência dos identificadores pack_ID/order_ID). Nesses casos, por segurança, a automação pula a transação para não realizar baixas incorretas.

Passo a passo para conferência e baixa manual:

1. Acesse o painel do Mercado Pago: Localize a transação que ficou pendente.
2. Compare os valores: Verifique o valor bruto, as taxas aplicadas e o valor líquido final recebido.
3. Faça a baixa no ERP: Com os dados conferidos, acesse o seu ERP e realize a baixa manual da conta a receber correspondente.